Публикация акционерными банками балансов не исключает банковскую тайну, поскольку сведения в них обычно даются в общей форме, не раскрывающей конкретных операций банков, их связей с определенной клиентурой и т.д.
В разных странах объем конфиденциальных данных различен.
Однако можно выделить некоторые персональные данные, которые чаще всего подлежат защите:
- данные паспорта и другие удостоверяющие личность документы;
- банковские реквизиты юридических лиц, номера счетов и карт физлиц, включая даты их открытия и действия, типы используемых валют;
- сведения о суммах, находящихся на счетах, объемах проводимых операций, процентных ставках и кредитных лимитах;
- информация об уровне и источниках дохода клиента, количестве, стоимости и расположении его имущественных объектов.
УК РФ выделяет несколько уровней ответственности лиц, обвиняемых в нарушении банковской тайны.
Так, минимальное наказание предусмотрено за незаконный сбор конфиденциальных сведений.
Более серьезные штрафы и сроки заключения может получить сотрудник банка, использовавший служебную информацию в собственных целях или передавший ее третьим лицам.
Крупный ущерб от действий злоумышленника ужесточает наказание.
